Combien coûte un gestionnaire de patrimoine

Vous possédez un ou plusieurs actifs immobiliers et souhaitez les optimiser en recourant à un gestionnaire de patrimoine ? C'est un excellent moyen d'accroître la rentabilité de vos investissements !

Naturellement, un tel service de conseil a un coût, voire plusieurs. Les tarifs peuvent varier, et nous allons tenter d'éclaircir la question : combien coûte un gestionnaire de patrimoine ?

1. Le rôle du gestionnaire de patrimoine

En tant qu'expert en gestion financière et patrimoniale, le gestionnaire de patrimoine est là pour répondre à toutes vos questions et vous offrir des conseils éclairés. Que vous envisagiez d'investir dans l'ancien ou le neuf, en SCPI ou en contractant un crédit, il possède une parfaite maîtrise de la législation, des opportunités du marché, ainsi que de votre situation personnelle et de ses évolutions potentielles.

Son objectif est d'optimiser et de sécuriser le patrimoine de ses clients, afin de maximiser les rendements et de minimiser les risques liés aux investissements immobiliers.

Si vous souhaitez en savoir plus sur son rôle et les services qu'il peut proposer, consultez sur notre article explicatif.

2. Les différents frais d’un gestionnaire de patrimoine

Le gestionnaire peut se rémunérer de différentes façons :

• Grâce aux honoraires directement versés par le client
• En touchant une commission sur les produits qu’ils vendent : ce mode de financement peut soulever des questions éthiques, mais est assez répandu.

💡 Bon à savoir : En 2018, l’Autorité des Marchés Financiers instaura un nouveau statut, le "Conseiller en gestion de patrimoine indépendant", interdisant les commissions sur les produits pour ces professionnels afin d'éviter les conflits d’intérêts. Cependant, les honoraires horaires peuvent être plus élevés car le conseiller renonce à une source de revenus.

Les frais d'un gestionnaire de patrimoine peuvent se présenter sous différentes formes :

• Frais de gestion ou frais d'encours : Ces frais varient en fonction de la taille de votre portefeuille et représentent généralement entre 1 et 3% des actifs sous gestion.
• Honoraires : Le tarif horaire moyen est d'environ 200 €. À noter : À Paris, il se situe entre 200 € et 500€, tandis qu'en province, il oscille plutôt entre 150 € et 250 €.
• Commissions sur les services vendus : Certains services génèrent des commissions pour les gestionnaires de patrimoine, comme c'est le cas pour les assurances-vie par exemple. Ces frais sont inclus dans le prix des produits.

3. Concrètement, combien coûte un gestionnaire de patrimoine ?

L'objectif ici est de vous donner une idée des tarifs liés aux divers services proposés par les gestionnaires de patrimoine, afin de vous aider à évaluer le budget à allouer à la gestion de vos biens.

Il est important de noter que les coûts peuvent varier en fonction de plusieurs facteurs, comme la complexité de votre situation patrimoniale, les objectifs à atteindre, et localisation et la réputation du professionnel consulté.

Voici certains des frais que vous devriez anticiper lors de la consultation d'un gestionnaire de patrimoine pour la gestion de vos actifs immobiliers :

• Le premier rendez-vous est souvent gratuit ou forfaitaire pour analyser votre situation, selon la taille de votre portefeuille.
• Pour l’achat d’un bien immobilier, la commission du gestionnaire s'élève jusqu’à 3% du prix versé au promoteur.
• Les honoraires pour des conseils en optimisation fiscale peuvent varier de 500 € à 3 000 €, en fonction de la complexité de votre situation fiscale, ou représenter entre 0,5 à 4% HT du montant souscrit.
• Les frais de gestion locative sont généralement un pourcentage des loyers perçus, allant de 5% à 10% du loyer annuel.

💡 Notre conseil : Définissez bien les frais en avance, le gestionnaire doit être transparent quant au frais à venir, n’hésitez pas à comparer les différents tarifs et demander des devis, voir des avis d’anciens ou d’actuels clients si vous pouvez.

Vous l'aurez compris, les frais d'un gestionnaire de patrimoine peuvent varier considérablement en fonction de divers facteurs tels que la taille du portefeuille, la localisation géographique et les services proposés.

Pour conclure, même si les honoraires moyens et les frais de gestion peuvent donner un aperçu des coûts impliqués, il est crucial de définir clairement vos attentes. Le coût d'un gestionnaire de patrimoine doit être évalué en fonction de la valeur ajoutée apportée à la gestion et à l'optimisation de votre patrimoine immobilier. Il est donc recommandé de comparer les offres, de demander des recommandations et de prendre le temps nécessaire pour choisir le gestionnaire qui convient le mieux à vos besoins et objectifs financiers.

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